Anti-Dinheiro
LavagemAML / CTF

A lavagem de dinheiro é o processo de ocultar ou converter fundos provenientes de atividades criminosas para que recursos obtidos ilegalmente aparentem ser legítimos.

Geralmente ocorre em três etapas:

O Financiamento do Terrorismo (TF) envolve a obtenção ou movimentação de recursos para apoiar atividades terroristas. Diferentemente da lavagem de dinheiro, a origem dos fundos utilizados para TF pode ser tanto legal quanto ilegal. A Empresa implementa controles rigorosos para prevenir riscos de ML e TF, com atenção especial ao comportamento dos clientes que possa indicar atividade suspeita.

A Empresa nomeou um Oficial de Compliance (CO) dedicado, em conformidade com os regulamentos aplicáveis de jogos. O CO é responsável pela conformidade regulatória geral, pela gestão dos processos de AML e pelo monitoramento de atividades fraudulentas. As principais responsabilidades incluem:

Nossas políticas de AML estão alinhadas com regulamentações internacionais e da União das Comores, incluindo, mas não se limitando a:

A Empresa aplica uma abordagem baseada em risco para AML / CTF com foco em:

Utilizamos um sofisticado sistema de processamento de dados para apoiar nossas atividades de AML, incluindo:

Antes de realizar qualquer depósito ou aposta, os clientes devem concluir o processo de registro. A Política de Aceitação e Registro de Clientes foi desenvolvida para confirmar a adequação de potenciais clientes, garantindo ao mesmo tempo a conformidade com os padrões de AML.

Os clientes devem ter mais de 18 anos de idade e podem possuir apenas uma conta por site. Verificações de validação — incluindo análise de e-mail, telefone e dados do dispositivo — ajudam a prevenir a duplicação de contas.

A Empresa proíbe o registro para as seguintes categorias de indivíduos:

Durante o registro, os clientes fornecem:

Todos os clientes devem aceitar os Termos e Condições Gerais da Empresa, a Política de Privacidade e os termos de AML durante o processo de registro.

O registro é estritamente restrito a clientes com mais de 18 anos de idade.

A verificação é concluída por meio do nosso processo de KYC, que inclui a conferência das informações fornecidas com documentos de identificação válidos.

A aprovação do registro está condicionada à conclusão bem-sucedida da Due Diligence do Cliente, garantindo que apenas clientes devidamente verificados possam concluir o processo de registro.

Após o registro, cada cliente recebe um perfil de risco baseado em fatores associados à ML / TF.

Essa categorização determina o nível de monitoramento e due diligence aplicado a cada cliente.

O acesso ao Serviço é bloqueado para as seguintes jurisdições, em conformidade com nossos requisitos de licenciamento e obrigações internacionais de AML:

O nível de Customer Due Diligence aplicado é proporcional à classificação de risco do cliente e determina a profundidade dos procedimentos de verificação. Perfis de maior risco são automaticamente escalados para Enhanced Due Diligence (EDD).

Realizado durante o registro, o processo de CDD inclui:

Documentos exigidos:

Os documentos devem estar atualizados, legíveis e possuir qualidade suficiente para análise. Contas de telefone celular não são aceitas. Fotografias e digitalizações devem mostrar a página completa, sem edições e em cores.

O monitoramento contínuo é aplicado a todos os relacionamentos com clientes e inclui:

A EDD aplica-se em situações de risco elevado — incluindo transações complexas ou de grande valor e fontes de recursos não rastreáveis. Quando a EDD é acionada, a Empresa irá:

Nossas ferramentas de KYC realizam verificações de PEP e sanções para todos os clientes novos e existentes a cada seis meses, com o objetivo de detectar alterações de status. Uma correspondência positiva confirmada de PEP em uma conta existente gera revisão imediata, escalonamento para a alta administração e, na maioria dos casos, encerramento da conta.

As contas podem ser encerradas quando forem identificadas violações, incluindo suspeitas de ML / TF, fraude ou descumprimento regulatório. O Oficial de Compliance analisa comportamentos suspeitos e determina se é necessário o envio de um Relatório de Atividade Suspeita (SAR). O encerramento da conta é conduzido com cautela, em conformidade com as restrições de tipping-off.

A Empresa oferece suporte a transações apenas por meio de instituições financeiras licenciadas e regulamentadas, provedores de serviços de pagamento (PSPs) e prestadores de serviços de ativos digitais que atendam aos nossos requisitos de conformidade. Para fins de AML, transações em dinheiro físico são proibidas. Todos os depósitos e saques devem ser rastreáveis por meio de registros digitais fornecidos por instituições autorizadas ou por registros on-chain verificáveis.

Cada solicitação de depósito é processada por gateways de pagamento compatíveis com PCI DSS (para moedas fiduciárias) ou por infraestrutura monitorada de carteiras digitais (para ativos digitais), sem que a Empresa armazene dados sensíveis de cartões. Os depósitos de ativos digitais recebidos são analisados em tempo real contra endereços ilícitos conhecidos. Os fundos são creditados somente após a confirmação do provedor ou da rede blockchain. Caso qualquer transação falhe, o jogador será notificado e nenhum ajuste de saldo será realizado.

Os jogadores iniciam solicitações de saque por meio da interface do caixa, especificando o valor e o método de pagamento desejado. O valor solicitado é temporariamente reservado do saldo enquanto a transação estiver em análise, evitando gastos duplos (double-spending).

Sempre que possível, a Empresa processa os saques de volta para a fonte original de pagamento, apoiando a rastreabilidade das transações e a verificação de legitimidade. Quando o método original não estiver disponível, os fundos serão transferidos de acordo com nossas diretrizes de AML, após nova verificação de identidade e cumprimento dos requisitos de conformidade.

Atividades suspeitas podem incluir, entre outras:

Quando uma atividade suspeita é identificada, o caso é encaminhado ao Oficial de Compliance para análise detalhada. A investigação pode incluir revisão de documentos, histórico de transações, registros de login, dispositivos utilizados, origem dos fundos e qualquer outra informação relevante.

Caso a investigação indique suspeita razoável de lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo, fraude ou outra atividade criminosa, será elaborado um Relatório de Atividade Suspeita (SAR). O relatório poderá ser encaminhado à Unidade de Inteligência Financeira (FIU) competente e a outras autoridades regulatórias ou de aplicação da lei, conforme exigido pela legislação aplicável.

Todos os registros relacionados a atividades suspeitas, investigações internas, SARs e documentação de suporte serão mantidos de acordo com os requisitos regulatórios aplicáveis e com nossa política de retenção de registros.

A Empresa mantém controles internos para garantir a conformidade contínua com os requisitos de AML / CTF. Esses controles incluem procedimentos documentados, segregação de funções, monitoramento baseado em risco e supervisão por parte do Oficial de Compliance.

Todos os registros relacionados à identificação de clientes, due diligence, transações, relatórios internos e comunicações regulatórias serão mantidos pelo período exigido pela legislação aplicável e pelos requisitos de licenciamento.

Os registros devem permanecer acessíveis para auditorias, inspeções regulatórias e investigações conduzidas por autoridades competentes.

A Empresa realiza verificações adequadas antes da contratação de funcionários envolvidos em funções relacionadas a AML, pagamentos, conformidade e operações sensíveis.

Essas verificações podem incluir validação de identidade, histórico profissional e outras avaliações consideradas apropriadas para a função.

Todos os funcionários relevantes recebem treinamento periódico sobre AML / CTF, prevenção à fraude e requisitos regulatórios.

Os programas de treinamento são atualizados regularmente para refletir mudanças regulatórias, novos riscos identificados e melhores práticas do setor.

Esta Política de AML será revisada periodicamente para garantir alinhamento contínuo com requisitos regulatórios, condições de licenciamento, padrões internacionais e riscos emergentes.

Sempre que ocorrerem alterações relevantes em leis, regulamentos, orientações de supervisão ou requisitos de licenciamento, a Empresa poderá atualizar esta política sem aviso prévio para refletir as novas obrigações aplicáveis.

O Oficial de Compliance é responsável por supervisionar a implementação desta política, recomendar atualizações quando necessário e garantir sua aplicação consistente em toda a organização.